Conseil en gestion de patrimoine à Montpellier, Lattes et en visio
Vous avez vu la vidéo ? Voici le cabinet derrière. Deux associés, conseillers en investissements financiers, qui écrivent chaque recommandation.
Communication à caractère promotionnel. E.P.C.A., conseiller en investissements financiers immatriculé à l’ORIAS sous le n° 24003432, présente sur cette page ses services et des catégories de placements ; toute souscription suppose un conseil personnalisé préalable, après remise du document d’entrée en relation et signature d’une lettre de mission. Les placements cités comportent un risque de perte en capital.
Un conseil chiffré, expliqué et remis par écrit
Vous êtes salarié avec une imposition qui monte, chef d’entreprise avec une trésorerie qui dort, ou futur retraité qui veut des revenus complémentaires. Le Cabinet EPCA, conseil en gestion de patrimoine à Lattes, près de Montpellier, vous aide à faire le tri entre les enveloppes, à chiffrer chaque option et à mettre en place ce qui correspond vraiment à votre situation. Nous sommes conseillers en investissements financiers, inscrits à l’ORIAS sous le numéro 24003432, et nous ne recevons jamais de fonds de nos clients en dehors de nos honoraires.
Le premier échange de 30 minutes est offert, en visio ou au cabinet. Vous en repartez avec un avis clair. Sans engagement.
CIF membre de La Compagnie CIF n° F002690 · Courtier en assurance adhérent de CNCEF Assurance
Trois situations que nous traitons chaque semaine
Chaque situation a ses propres leviers. Nous commençons toujours par chiffrer ce que coûte la situation actuelle, puis nous comparons les options sur votre cas réel.
- Vous payez plus de 5 000 € d’impôt sur le revenu : nous comparons PER, assurance-vie, épargne salariale et Girardin sur votre tranche marginale réelle, avec le plafond inscrit sur votre avis d’imposition.
- Vous dirigez une société : trésorerie excédentaire, rémunération ou dividendes (prélèvement forfaitaire unique de 31,4 % en 2026), contrat de capitalisation, PER avec plafond TNS. Nous travaillons avec votre expert-comptable, pas à sa place.
- Vous préparez une transmission ou une retraite : donation, clause bénéficiaire, abattement de 100 000 € par parent et par enfant renouvelable tous les 15 ans. Nous chiffrons, puis nous construisons un calendrier.
Les taux et plafonds cités sont ceux en vigueur au 18 octobre 2026 ; ils dépendent de votre situation et peuvent évoluer avec chaque loi de finances. Les placements en unités de compte et en SCPI comportent un risque de perte en capital.
Comment se passe un accompagnement
Tout commence par un échange de 30 minutes, offert. Viennent ensuite trois étapes. Dans cet ordre, sans raccourci. Chaque recommandation vous est remise par écrit avec son coût, ses risques et ses alternatives, et vous parlez toujours à l’un des deux associés gérants, jamais à un service commercial.
Déterminer votre projet
Nous réalisons votre bilan patrimonial. Nous recueillons votre situation, vos revenus, votre horizon et votre tolérance au risque, puis nous définissons vos objectifs fiscaux et patrimoniaux. Le document d'entrée en relation vous est remis à ce stade : il précise notre statut, nos immatriculations et notre mode de rémunération.
Définir votre stratégie
Votre conseiller vous propose une stratégie personnalisée. Chaque recommandation fait l'objet d'un rapport écrit qui explique pourquoi la solution retenue correspond à votre profil, ce qu'elle coûte réellement et quels risques elle comporte.
Développer votre patrimoine
Nous mettons en place les solutions retenues. Puis viennent des points réguliers, parce que votre situation évolue et que votre allocation doit suivre, avec un objectif : bâtir des revenus complémentaires et alléger votre fiscalité, sans sortir du cadre légal.
Conformément à l'article 325-3 du règlement général de l'AMF, le cabinet ne peut recevoir aucun fonds, effet ou valeur. Vos versements sont effectués directement auprès des sociétés de gestion ou des compagnies d'assurance. Investir comporte un risque de perte en capital et les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
cadre réglementé
Un cadre réglementé, des interlocuteurs identifiés
Le meilleur moyen de prédire l’avenir est de le préparer.
- Le Cabinet EPCA est une SARL immatriculée au RCS de Montpellier, inscrite à l’ORIAS sous le numéro 24003432 en qualité de conseiller en investissements financiers (activité contrôlée par l’AMF) et de courtier en assurance (activité contrôlée par l’ACPR). Notre responsabilité civile professionnelle est assurée auprès de MMA IARD. Vous êtes reçus par l’un des deux associés gérants, et nous vous indiquons toujours notre mode de rémunération avant toute souscription.
services
Découvrez tous nos services
Chez EPCA, nous sommes fiers de vous proposer une gamme de services complète, pour que vous puissiez gérer tous les axes de votre patrimoine au sein même de notre cabinet.
Transmission
Défiscalisation
Réduisez vos impôts sur le revenu, prélèvements sociaux, fiscalité immobilière, revenus de dirigeant…
Épargne salariale
Placements
Conseils & stratégies
Vous nous connaissez peut-être par la chaîne Valentina Investt
Depuis 2024, nous publions sur YouTube des analyses sur le PER, l’assurance-vie, les SCPI, la fiscalité des dividendes et la transmission. Les vidéos expliquent les règles. Le cabinet, lui, les applique à votre dossier. Si vous arrivez d’une vidéo, vous trouverez ici la page qui correspond à son sujet, avec les chiffres 2026 détaillés et les points de vigilance qu’un format court ne permet pas de développer. Les contenus de la chaîne sont des informations générales, jamais des conseils personnalisés : c’est le rendez-vous qui fait la différence.
Un projet, une question, un doute ?
Trente minutes suffisent pour savoir si nous pouvons vous aider. Réservez un créneau, en visio ou au cabinet à Lattes, ou appelez-nous au 06 52 45 39 43. Vous parlez directement à un associé gérant. Et ce premier échange ? Aucune souscription ne vous y sera proposée.
Nous contacter directement
Nous vous répondrons rapidement.
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cabinetepca@gmail.com
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Informations à jour au 18 octobre 2026, établies sur la base de la législation en vigueur. Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque investisseur et est susceptible d’évoluer. Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital : l’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, et non sur leur valeur. Les placements immobiliers non cotés, SCPI comprises, ne bénéficient d’aucune garantie de liquidité : la revente des parts suppose une contrepartie acheteuse et la durée de placement recommandée est d’au moins 8 à 10 ans. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Page à vocation informative, ne constituant ni un conseil en investissement personnalisé ni une recommandation de souscription.
Nos expertises : assurance-vie, PER, SCPI, démembrement, transmission, Girardin et épargne salariale.
